MLTrac™

With the ever-increasing emphasis on being able to demonstrate adequate anti money laundering procedures and prevention techniques, plus the draconian penalties for those failing to maintain suitable evidence of such activity, no financial institution can afford to be without an automated system such as MLTrac.

MLTrac is part of our portfolio of banking software and is dedicated to identifying, tracking and regulating potentially suspicious or illegal activities in respect of money laundering and/or the proceeds of crime.


internet banking software, wholesale banking software, retail banking software systems, bankware, branchware, tellerware, INTERNET BANKING SOFTWARE, WHOLESALE BANKING SOFTWARE, RETAIL BANKING SOFTWARE SYSTEMS, BANKWARE, BRANCHWARE, TELLERWARE, Internet Banking Software, Wholesale Banking Software, Retail Banking Software Systems, Bankware, Branchware, Tellerware, Criterion Banking Software,private banking,fx,money market,foreign exchange,S.W.I.F.T.,SWIFT,dealing,trade finance,lending,disaster recovery,payments,remittances,accounting,cashiers,treasury,offshore,reuters,online,on-line, Anti Money Laundering software

MLTrac enables financial institutions to improve their internal disciplines,supplement their policies and procedures, and make a clear statement to the authorities about their commitment to effective anti money laundering controls.

MLTrac's functionality is based upon a combination of our experience, together with contributions from our customer base and the relevant international financial authorities. Regular updates also take account of any future changes in market requirements and legislation.

Functions:

*
KYC Document Management - The definition, scanning, management and tracking of customer documentation, and reporting of any deviations.
*
KYC Account Monitoring -The tracking of movements over account(s) looking for deviations outside of a pre-determined profile.
*
Manual Watch List Checking. Enter a name and the system will check to see if the name, or like sounding names, appear on any of the watch lists (e.g. OFAC, Bank of England and others) that the system monitors
* Message Monitoring. MLTrac can be configured to check all inbound and outbound messages, irrespective of format, to see whether any field (normally the Ordering Customer and Beneficiary) appears on one of the supported checklists. The bank has control over the granularity of the name checking so as not to create too many false alerts. Messages that fail Watch List Checking are put to a quarantine queue for manual intervention. Full Audit Trails of all checks and actions taken is maintained by the system.
*
Cash Remittances. For the many institutions that originate from a country with a large overseas population the problems associated with accepting cash for remittance back home when taken against the potential ramifications of anti money laundering legislation means that the business is very risky and, often, not worth doing. The Cash Remittances module does away with this fear. Information concerning the remitter is maintained as part of the KYC Documentation Management module and is displayed and made available to the teller at the point of capturing data. A full record off all remitters and beneficiaries is maintained. Limits can be placed upon the individual remitter and upon the ultimate beneficiary (irrespective of source). The resulting SQL database can be interrogated for unusual payment patterns.

HP ve Garanti Teknoloji İşbirliği, Garanti Şubelerini Cebe Taşıdı

Cep telefonlarından bankacılık işlemlerinin yapılmasına olanak tanıyan ve wap.garanti.com.tr adresinden ulaşılabilen Garanti Cep Şubesi projesinin çalışmalarını yürüten Garanti Teknoloji, proje kapsamında ihtiyaç duyduğu çözüm ve ürünler için HP uzmanlığı ve deneyiminden yararlandı. Yapılan işbirliğiyle, bankacılık işlemlerinin her an, her yerden ve pek çok farklı cep telefonuyla yapılmasını sağlayan, tam anlamıyla "mobil" bir yapı kuruldu. İki ayda 50 bin kullanıcı!Projenin ilk iki ayında sisteme 50 bin giriş yapıldı. Garanti Bankası Genel Müdürü Ergun Özen, gelecek 5 yıl içinde Garanti Cep Şubesi'nin kullanıcı sayısını 2 milyona çıkartmayı hedeflediklerini söyledi ve ekledi: "Garanti Cep Şubesi, kısa sürede çok fazla kişiye ulaştı. Bu performansta HP'nin teknoloji desteğinin çok önemli katkısı var. Dünyada bile yeni yeni yaygınlaşmaya başlayan bu hizmetin, Türkiye'de tahminlerimizin çok daha üzerinde bir hızda gelişim sergileyeceğine inanıyoruz." Cep Şubesi Projesi; hesap bilgileri, para transferi, yatırım, döviz, fatura ve kart işlemleri gibi bankacılık hizmetlerine cep telefonları üzerinden ulaşmayı mümkün kılıyor. Sistem, kullanıcılarına en çok hisse senedi alım satımı ve para transferi gibi anlık işlemlerde kolaylık sağlıyor. HP ile mobil bankacılıkta devrim! Türkiye'deki 56 milyon cep telefonu kullanıcısına, bulundukları her yerden 7/24 bankacılık işlemi yapma imkanı tanıyan Garanti Cep Şubesi projesinde Garanti Teknoloji, HP ve İngiliz yazılım firması Volantis birlikte çalıştı. Sistemin kolay kullanımı için, mobil İnternet çözümleri üreten Volantis'in yazılımı HP Entegrasyon ve Danışmanlık Ekibi tarafından, cep telefonu marka ve modeli ayırt etmeksizin çalışacak şekilde geliştirildi. Altyapı çalışmalarında HP Blade, HP ProLiant ve HP Unix sunucular kullanılarak hızlı, kesintisiz ve güvenilir teknoloji çözümleri getirildi. Altı aydır üzerinde çalıştıkları Garanti Cep Şubesi projesini hayata geçirmek için hızlı ve konuya hakim bir iş ortağına ihtiyaç duyduklarını ifade eden Garanti Bankası Teknolojiden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Hüsnü Erel, HP sayesinde olağanüstü hız kazandıklarını belirtti ve ekledi: "HP ile olan işbirliğimizden çok memnunuz. Garanti Teknoloji'de ürün geliştirme süreci hızlı gelişir. Bu projede HP'nin desteği çok önemliydi. HP'den alınan teknoloji desteği sayesinde, donanımların ve yazılımların kurulması gibi altyapı çalışmaları sadece 2 ay içinde tamamlandı."HP Türkiye Genel Müdürü S. Şahin Tulga ise mobil çözümlerin günümüzde giderek önemini artırdığını vurgulayarak şöyle konuştu: "Garanti Cep Şubesi Projesi, pek çok farklı cep telefonu modeli ve markasında kullanılması açısından, yalnızca Türkiye'de değil Avrupa'da da eşine rastlanmayan bir uygulama. Türk bankacılık sektöründe böyle bir 'ilk'e imza atmaktan gurur duyuyoruz. HP, mobilite kavramına ne denli önem verdiğini, geliştirdiği ürün ve çözümleriyle ortaya koyuyor. Teknolojinin, hayatın her alanında yaygın kullanımını sağlamak için çalışmalarımızı sürdürüyoruz." Bankacılıkta sınırları kaldıran projenin güvenliği 128-bit Secure Sockets Layer (SSL) protokolüyle sağlandı. Mobil cihazlar üzerine hiçbir bilgi kaydetme ihtiyacı yaratmayan sisteme erişim, telefon değişikliği, çalınma, ya da kaybolma gibi durumlardan etkilenmiyor.